银行员工又爆集资诈骗案!85后女经理骗了30人4300万,想"炒股还债"却巨亏
您的位置: 首页 > 正文
银行员工又爆集资诈骗案!85后女经理骗了30人4300万,想"炒股还债"却巨亏
2018-08-21 13:28:53 来源: 互联网

“投资100万元起步,期限90天-180天,预期收益率6%-8%年”,在农业银行广州沙河支行的原理财经理何敏儒、以及新华保险派驻银行业务员刘意国的推荐下,30位投资者买下了这款理财产品。

合同到期时候原本应该还本付息,结果投资者去到银行发现,理财经理何敏儒已经辞职,农行并不知道这件事。

基金君获悉,中国裁判文书网近日公布了这起集资诈骗案的二审刑事裁定书。

何敏儒犯集资诈骗罪,判处有期徒刑十二年,并处罚金人民币四十万元。

刘意国犯集资诈骗罪,判处有期徒刑七年,并处罚金人民币十万元。

银行员工又爆集资诈骗案!85后女经理骗了30人4300万,想"炒股还债"却巨亏[0]
30人被骗了4314万元

农业银行不知情

何敏儒,女,1985年出生,2013年担任农业银行理财经理,刘意国是新华保险派驻农业银行沙河分行的业务员。

两人利用工作便利,向银行和保险公司的客户推荐投资深圳金某并购投资基金企业(以下简称金某并购企业)和深圳金某新得力投资基金企业(以下简称金某新得力企业)。

据何敏儒的口供,2011年下半年,前同事詹某向何敏儒介绍深圳市金某基金管理公司的理财产品,并称按客户投资款的1%或2%给提成。

2013年10月1日调到沙河支行后,在该行和驻点的新华保险公司销售人员刘意国讲起该理财产品,刘很感兴趣,于是二人从2013年10月开始介绍客户投资。

何敏儒和刘意国向客户推荐理财产品时,直接告诉客户是向金某并购企业购买理财产品,收益是90日产品利息7%至9.3%,一年期12%。

何敏儒称,客户一般不问该企业和银行的关系,她儒也没有明确告诉客户这并非银行发行的理财产品。

一开始由客户直接将投资款转到金某并购企业公帐,但何敏儒和刘意国担心被银行查账发现,经和詹某商量后决定将客户的投资款先转到何敏儒控制的其他银行的私人账户,再转至该公司公账。

投资款转到指定账户后,公司就会寄合同和投资确认书给何敏儒,何敏儒再给客户,合同是以金某并购企业的名义和客户订立的。

据刘意国的口供,何敏儒告诉他现正销售金某并购企业的基金,投资90天,年化收益8.5%,远高于银行的理财产品收益,并让他介绍给客户,成功后有1%提成。

刘意国见何敏儒在银行柜台或直接用客户的网银在其电脑上操作转账,客户称能正常收到返利,以为这是合法基金。于是开始向客户介绍该理财产品,并说这是农行发行的产品。

经二人介绍投资的客户有30个,损失金额约4500万元。

而金某基金公司给何敏儒的中价费是20多万,给刘意国的中介费是直接打何敏儒账上,再转给刘意国,中介费约10万元。

这一切的事情,农业银行对何敏儒私下吸收客户投资款的事不知情。

投资者没收到还款

去银行发现,人辞职了,钱也没了

据被害人郭某:

从2014年上半年开始通过何敏儒办理投资金某并购企业的理财业务,金额为人民币100万元,办完后何都会给我一份“客户投资确认书”。

2014年及2015年5月15日我经何敏儒购买该项理财共四次,都能按时归还本金和收益。

2015年6月16日我再次办理同样的理财业务,金额为人民币壹佰万元,期限180天,预期收益率8%/年,归还本金和付息日2015年12月12日,但到期后未收到归还款。

于是我去到农行沙河支行找何敏儒,银行工作人员说何敏儒已经辞职,他们并不知道这件事。

据被害人胡某:

郭某打电话告诉我何敏儒不见了,郭也是受害人之一,于是我去到农行沙河支行,银行工作人员说何敏儒已经辞职,他们不知道这件事。我共被骗人民币200万元。

据被害人陈某:

何敏儒让我把网银交给她,随后其在办公室的电脑上操作,我没有留意具体操作流程,期间只让我输入密码,这次理财218没有回单。

我从2015年初至12月,陆续通过何敏儒办理理财产品合计769万元。2015年12月8日下午,何敏儒打电话说我的理财又到期了问我要不要继续并说最好在当天下午办理,但其不在银行让她的同事刘意国帮我办理。

刘意国是新华保险驻农行沙河支行的业务员,平时会向我推保险业务。

当天我到农行后刘意国拿了我的网银直接在其电脑上操作,期间也只是让我输入密码,这笔理财金额是120万元。2015年12月15日我听说农行的理财产品出事,去银行查询才知2015年9月至今,我的投资款被转入“龙某1”的私人账户。我一直以为我的理财产品是农业银行的,我的损失金额为704万元。

据被害人柯某:

我在农行办理储蓄业务时认识了沙河支行的理财经理何敏儒。2014年中旬何敏儒问我是否做一个农业银行的理财产品,保本保息,并且可获年化收益8%的利息,合同期限三个月。

于是我决定投资50万元,何敏儒为我办理了网银后在其电脑上操作,并向我提供了一份深圳金某基金投资管理有限公司盖章的投资确认函。

我问何敏儒确认函为何不是由农业银行盖章,为何投资款汇入“龙某1”的账户,何说这是与农业银行合作的公司,是农业银行的操作方法,让我不要担心。

三个月后,按照合同的约定,我如期拿到本金和利息。于是我对何敏儒的理财产品产生了信心,便继续投资,具体投资金额忘记了,这些理财一直到2015年9月14日止,都正常支付本金和利息。

2015年9月14日,我再次办理该项理财,投资100万元,合同期限三个月,利息为年化收益7%,仍是由何敏儒拿我的网银完成操作将款汇入“龙某1”的个人账户,这次没有投资确认函。

我问何敏儒要确认函时何以各种理由推脱。12月14日,我的理财产品到期后没有如期兑付。第二天我到农行查询,银行员工称何敏儒涉嫌违法犯罪,已从银行离职。我的损失本金为100万元。

东窗事发

源于深圳金某基金公司资金链断裂

基金君查到,上述所说的深圳金某基金是深圳一家名为金赛银的私募基金管理机构,成立于2011年,在全国各地设立分支机构32家,管理基金一度达150亿元。

2015年的时候,有媒体报道,在深圳地区,除了某保险公司外,有些投资者还通过多家银行买到了金赛银基金产品。“目前还没有兑付的资金有30亿元,其中深圳、北京的投资者合计均有十几亿的资金。”投资者称。

在当年9月,位于深圳市罗湖区鼎丰大厦的总部已经人去楼空,而公司负责人王维奇也早已“失联”。

据金赛银工作人员张某,金赛银主要向社会投资者募集投资款,把投资者纳入公司的有限合伙人,并签订合同,约定预期收益,把投资款投入项目中,定期向投资者结算预期年化收益。

公司的销售模式是通过业务员的私人关系直接和银行销售经理对接,没有与银行正式合作,由银行业务员向客户推荐理财产品并展示投资合同,有意购买的客户把投资款汇入公司指定账户,金赛银将投资确认函交给银行理财经理转交给客户或直接交给客户。

2015年4月,金赛银公司开始出现无法兑付客户投资款的情况,财务说是因为系统更新,暂时无法操作。但后来越来越多的投资者来公司讨要说法。

来源:中国基金报

爆料邮箱:baoliao@hunwater.com

  • 女子在合肥菲丝澜整形医院隆鼻后 面部肿到丈夫认不出
  • 福娃孕婴母婴生活馆加盟骗局 福娃孕婴招商运营中心诈骗
  • 连美琳达妇儿医院骗人被曝光无德医生黑心骗子狠宰病人骗取钱财
  • e融所5ae债转规则不透明,客服前后说辞矛盾,有图为证。
  • 要不要立案?投资人和付融宝平台的生死对决
  • 投诉主题:北京友缘在线网络科技有限公司在我不知情的情况下与扣
  • 北京凤凰妇科医院夸大病情骗取治疗费(转载)
  • 杭州萧山国根纺织外派非洲工作千万不要去诈骗
  • 洗沃家家电清洗加盟诈骗 北京万象更新商业管理有限公司骗子
  • 湖南星莎罗兰加盟维权诈骗
  • 顺德和平外科医院坑骗患者 是个大骗子千万不要去
  • 被广东绿瘦骗了
  • 在湘潭阿波罗医院割包皮用了18万余元(图)坑骗患者
  • 新华联梦想城楼盘违规操作,变相加价私吞巨款
  • 投诉湖南迈鸿大宗商品现货交易市场有限公司诈骗
  • 北京凯洁地板诈骗颠倒黑白,坑骗害消费者兄弟姐妹给出出注意
  • 举报海南大宗商品交易中心骗局大曝光 相关负责
  • 蕾特恩专业祛痘宁波百丈店:你的脸很严重 姑娘吓的贷款三万祛痘却没效果
  • 外媒看iPhone在华被禁售:针对iOS11 影响并不大
  • 辉豹电动车合作的前后说法不一 湖南霖辉辉豹车业有限公司诈骗辉
  • 幸福西饼被曝原料并非“新鲜现做” 回应打错标签日期
  • 广东省佛山市大赢家集成装饰材料有限公司合同诈骗
  • 晋江有一个东方男科医院把我坑骗了快两万,太黑了
  • 加盟优必选实体店被坑,3个月亏损近20万,怎么办?
  • 恒富在线股东被讨债 大股东私募产品兑付困难
  • 熊猫金控赵伟平因旗下网贷平台信息披露问题收到上交所监管函
  • 贵州宏立城"中国第一神盘"被吐槽:CBD变香港公租房
  • 蘑菇街携巨亏赶IPO晚班车 或于12月6日登陆纽交所
  • 阿里给零售挖坑?永辉超市剥离张氏兄弟分工不分家
  • 住房50平方米以下限制入学? 律师:侵犯孩子权利
  • 假扮农民歌手灭凤凰传奇夺冠军, 被骗这么多年, 如今消失无人问津
  • 央视发布了一份文件:不要让赵薇跑掉!这次赵薇夫妇真的要完了!
  • 清华校花丑闻曝光,现在学生都这么会玩吗?不是应该好好学习吗?
  • 辽宁朝阳,吉林白城和 黑龙江黑河,谁会最先成为“二线”城市?
  • 又一P2P自称被监管要求“进行整改清盘结算”
  • 杭州P2P见大金服良性清盘 自称系“监管建议”
  • 12月11日舆情快报:AMC化解P2P风险首单花落信融财富
  • 钜派频踩雷盈利大降 今晚股价闪跌30%
  • 钜派频踩雷盈利大降 今晚股价闪跌30%
  • 安心保险发公告了,米缸金融请站出来解释!
  • 玖富钱包标的起息疑问
  • 钱盆网车押贷款 逾期五个月 一直不处理
  • 亿百润快7年的平台,也快不行了
  • 广州汉邦公司等29家企业生产代理的80批次化妆品不合格
  • 成都百合情缘婚介是骗子,有没有受骗的朋友我们一起维权48443620
  • 投诉湘雅医院心血管内科主任医生坑骗患者
  • 黑龙江瑞丽整形医院自酿整容事故 女子脸上整出个大坑
  • 赛维集团欺骗加盟商 上海总公司里面一个人都没有 明显就是空头公司 请退回我们的血
  • 太原九龙男科医院坑骗人的黑医院乱收费
  • 长沙富运来制香机加盟骗人!诈骗老百姓钱财可恨
  • 爱典集成墙饰墙面加盟骗子虚假宣传和合同陷阱
  • 中国-东盟商品交易所及其177会员广西中泰祥瑞投资管理有限公司现货原油金属交易诈骗
  • 投诉荣事达集团共享纸巾机虚假宣传惊天内幕!!
  • 施尔美整形医院整容 手术不成功 瑕疵很大 院方不承担责任医院
  • 昆明新华增高医院治疗增高坑骗患者
  • 女子在合肥禾丽国际医疗美容医院割完双眼皮变“大小眼”
  • 铂澜迪(北京)科技有限公司大骗子,还我血汗钱
  • 米色情趣馆加盟诈骗 安徽米奥科技有限公司骗子
  • 衡阳市京建健康管理有限公司(九正九维)未经许可销售药品
  • 广州华多网络科技有限公司利用刷单骗钱
  • 备注:转载仅为传播信息,法律责任由原创者承担!

    Copyright @ 2018-2020 微视网 All Rights Reserved